Περισσότερους από 1.000 τραπεζικούς λογαριασμούς φορολογουμένων που δηλώνουν πενιχρά εισοδήματα –σε αρκετές περιπτώσεις κάτω των 10.000 ευρώ τον χρόνο– αλλά εμφανίζουν καταθέσεις εκατοντάδων χιλιάδων ευρώ, έχει εντοπίσει το νέο αυτοματοποιημένο σύστημα της ΑΑΔΕ. Πρόκειται για το BANCAPP, μια νέα ψηφιακή πλατφόρμα που διασταυρώνει σε πραγματικό χρόνο τραπεζικά δεδομένα με τις φορολογικές δηλώσεις, εντοπίζοντας αμέσως οποιαδήποτε προσαύξηση περιουσίας που δεν δικαιολογείται από δηλωμένα εισοδήματα.
Η πλατφόρμα λειτουργεί με απευθείας σύνδεση με τις τράπεζες, τις εταιρείες πληρωμών και τα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος που δραστηριοποιούνται στην Ελλάδα. Με την έκδοση εντολής ελέγχου από την ΑΑΔΕ, το σύστημα αποστέλλει αυτόματα αίτημα άρσης τραπεζικού απορρήτου στον «Τειρεσία» και στους παρόχους, χωρίς ανθρώπινη παρέμβαση. Οι απαντήσεις δίνονται μέσα σε δύο εργάσιμες ημέρες και περιλαμβάνουν πληροφορίες για λογαριασμούς, θυρίδες, κάρτες, επενδυτικά προϊόντα, ακόμα και ηλεκτρονικά πορτοφόλια, καλύπτοντας χρονικό διάστημα έως πέντε ετών.
Με βάση αυτά τα στοιχεία, οι ελεγκτές της ΑΑΔΕ προχωρούν σε προσδιορισμό της φορολογητέας ύλης, συγκρίνοντας το ύψος των καταθέσεων και των δαπανών με τα εισοδήματα που δηλώνει ο κάθε φορολογούμενος. Αν διαπιστωθεί αδικαιολόγητη διαφορά, η προσαύξηση περιουσίας αντιμετωπίζεται ως εισόδημα από επιχειρηματική δραστηριότητα και φορολογείται με συντελεστή 33%.
Το νέο εργαλείο επιτρέπει στην ΑΑΔΕ να ξεπεράσει τα όρια του τραπεζικού απορρήτου χωρίς χρονοβόρες διαδικασίες, ενώ οι εμπλεκόμενοι φορείς είναι υποχρεωμένοι να διαβιβάσουν κάθε διαθέσιμη πληροφορία που σχετίζεται με καταθέσεις, χρηματοοικονομικά προϊόντα, δανειοδοτήσεις ή πληρωμές. Όλα τα δεδομένα μεταφέρονται κρυπτογραφημένα, με τεχνικά πρότυπα που διασφαλίζουν την εμπιστευτικότητα της διαδικασίας.
Οι πρώτες λίστες ύποπτων περιπτώσεων έχουν ήδη σχηματιστεί και οι πρώτοι φορολογούμενοι καλούνται να αποδείξουν ότι τα χρήματα που διαθέτουν είναι… νόμιμα κτηθέντα.
